Was ist ein Vermögens-verwaltungsmandat?

Das Thema kurz und kompakt

• Individuelle Anlageziele: Ein Vermögensverwaltungsmandat wird auf die spezifischen Ziele und Präferenzen der Anleger:innen zugeschnitten.
• Professionelles Management: Vermögensverwalter:innen nutzen ihr Fachwissen, um das Portfolio kontinuierlich zu überwachen, anzupassen und so das Renditepotenzial zu maximieren.
• Risikominimierung: Durch diversifizierte Anlagestrategien wird das Risiko gemindert.
• radicant Vorteile: radicant bietet nachhaltige und transparente Vermögensverwaltungsdienste, die sowohl finanzielle als auch Impact-orientierte Ziele anstreben​​​​.

Wie funktionieren Vermögensverwaltungsmandate?

Ein Vermögensverwaltungsmandat ist ein strukturierter und systematischer Prozess, der sicherstellt, dass das Vermögen des Anlegers professionell und effizient verwaltet wird. Der Prozess umfasst mehrere wichtige Schritte:

1. Bedarfsanalyse: Zu Beginn führt der/die Vermögensverwalter:in ein ausführliches Gespräch mit dem Anleger bzw. der Anlegerin. Dabei werden die finanzielle Situation, Anlageziel, Risikobereitschaft und Anlagehorizont ermittelt. Dieses Gespräch dient dazu, ein umfassendes Verständnis für die individuellen Bedürfnisse und Erwartungen des Anlegers zu gewinnen, um bedarfsgerecht durch den Anlageprozess zu führen. Bei radicant kann dieser Schritt ganz einfach per App erledigt werden. Zusätzlich ist unser Client Service Team telefonisch oder per E-Mail erreichbar.
2. Erstellung einer Anlagestrategie: Basierend auf den Ergebnissen der Bedarfsanalyse entwickelt der/die Vermögensverwalter:in eine massgeschneiderte Anlagestrategie. Diese kann verschiedene Anlageklassen berücksichtigen, wie Aktien, Anleihen, Immobilien oder alternative Anlagen, sowie die gewünschte Diversifikation und das angestrebte Risikoniveau.
3. Umsetzung der Anlagestrategie: Nachdem die Strategie festgelegt wurde, setzt der/die Vermögensverwalter:in diese mithilfe verschiedener Anlageinstrumente um. Dies umfasst den Kauf und Verkauf von Wertpapieren, die Allokation von Vermögenswerten und die Sicherstellung, dass das Portfolio den definierten Zielen und Vorgaben entspricht. Die Vermögensverwaltung nutzt dabei ihr Fachwissen und ihre Marktkenntnisse, um optimale Entscheidungen zu treffen.
4. Kontinuierliche Überwachung und Anpassung: Ein wesentlicher Bestandteil des Vermögensverwaltungsmandats ist die laufende Überwachung des Portfolios. Der/die Vermögensverwalter:in analysiert regelmässig die Performance der Anlagen und überprüft, ob sie weiterhin den Anlagezielen und der Risikobereitschaft des Anlegers entsprechen. Bei Bedarf werden Anpassungen vorgenommen, um auf Marktveränderungen oder geänderte persönliche Umstände des Anlegers zu reagieren.
5. Berichterstattung und Kommunikation: Es wird regelmässig über die Entwicklung des Portfolios informiert. Dies erfolgt durch ausführliche Berichte, die die Performance der Anlagen, die getätigten Transaktionen und die aktuellen Marktbedingungen erläutern. Zusätzlich stehen Vermögensverwalter:innen für persönliche Gespräche und Beratungen zur Verfügung, um Fragen zu beantworten und neue Ziele zu besprechen.‍
6. Kostenstruktur und Gebühren: Vermögensverwaltungsmandate und die damit verbundene Bewirtschaftung deiner Wertschriften sind mit Kosten verbunden, die transparent kommuniziert werden. Diese Gebühren können eine prozentuale Gebühr auf das verwaltete Anlagevermögen, Transaktionskosten und gegebenenfalls Performance-Gebühren umfassen.

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Das Vermögensverwaltungsmandat von radicant bietet dir eine vollständig digitale, maßgeschneiderte Anlagestrategie. Basierend auf deinem Risikoprofil und Anlagehorizont wird die Asset Allocation von radicant automatisch verwaltet, sodass du keine täglichen Investitionsentscheidungen treffen musst. Dabei kannst du individuelle Schwerpunkte setzen, wie zum Beispiel einen Fokus auf nachhaltige Themen. radicant nutzt modernste Technologie, um dir volle Transparenz zu bieten, während dein Portfolio kontinuierlich überwacht und an Marktveränderungen angepasst wird – alles mit dem Ziel, Rendite und positiven Impact zu kombinieren. Die anfallenden Gebühren kannst du jederzeit auf unserer Website einsehen.

Welche Leistungen bietet ein Vermögensverwalter?

Ein Vermögensverwalter bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen, die darauf abzielen, das Vermögen des Anlegers effizient und profitabel zu verwalten. Zu den Hauptleistungen gehören:

Anlagestrategien

Der Vermögensverwalter entwickelt massgeschneiderte Anlagestrategien, die den individuellen Zielen und der Risikobereitschaft des Anlegers entsprechen. Dies beinhaltet die Auswahl verschiedener Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien oder alternative Investments. Die Strategie wird regelmässig überprüft und an Marktbedingungen sowie an veränderte persönliche Ziele angepasst.

Portfolioaufbau

Ein strukturierter Portfolioaufbau ist entscheidend für den langfristigen Erfolg der Geldanlage. Der/die Vermögensverwalter:in sorgt für eine breite Diversifikation des Portfolios, um das Risiko zu streuen und gleichzeitig das Renditepotenzial zu maximieren. Hierbei werden verschiedene Anlageklassen und -instrumente kombiniert, um ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Rendite zu erzielen.

Risikomanagement

Risikomanagement ist ein zentraler Bestandteil der Vermögensverwaltung. Der/die Vermögensverwalter:in überwacht kontinuierlich die Risiken im Portfolio und setzt Strategien zur Risikominderung ein. Dies kann durch den Einsatz von Hedging-Strategien, der Diversifikation über verschiedene Anlageklassen und geografische Regionen oder durch die Auswahl weniger volatiler Investments erfolgen. Ziel ist es, das Portfolio vor Marktschwankungen und unvorhergesehenen Ereignissen zu schützen.

Marktanalyse und Research

Fundierte Marktanalysen und Research sind die Grundlage jeder Anlagestrategie. Vermögensverwalter:innen nutzen verschiedene Datenquellen und Analysetools, um Markttrends sowie Herausforderungen zu erkennen und informierte Anlageentscheidungen zu treffen und dein Anlagevermögen bestmöglich zu betreuen.

Steueroptimierung

Vermögensverwalter:innen können Strategien zur Steueroptimierung entwickeln, um die Steuerbelastung der Anleger:innen zu minimieren und die potenzielle Nettorendite zu maximieren und so die Entwicklungen der Geldanlagen zusätzlich zu optimieren.

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Arten von Vermögensverwaltungsmandaten

Es gibt verschiedene Arten von Vermögensverwaltungsmandaten, die auf die individuellen Bedürfnisse und Präferenzen der Anleger:innen abgestimmt sind. Diese unterscheiden sich in ihrer Struktur, Anlagestrategie und den spezifischen Anlageinstrumenten, die sie nutzen.

Investmentfonds

Investmentfonds sind eine beliebte Form der Geldanlage, bei der das Kapital vieler Anleger:innen gebündelt und von professionellen Fondsmanager:innen verwaltet wird. Diese Manager investieren das gesammelte Kapital in ein diversifiziertes Portfolio aus Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren. Für diese Anlagefonds sprechen die folgenden Vorteile:

• Diversifikation: Durch die Bündelung von Geldern vieler Anleger können Investmentfonds in eine Vielzahl von Wertpapieren investieren, was das Risiko mindert.
• Professionelles Management: Fondsmanager nutzen ihre Expertise und Ressourcen, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen und das Portfolio kontinuierlich zu überwachen.
• Zugang zu verschiedenen Märkten: Investmentfonds ermöglichen den Zugang zu internationalen Märkten und spezialisierten Sektoren, die für einzelne Anleger schwer zugänglich sein könnten.

Indexanlagen

Indexanlagen, wie Exchange Traded Funds (ETF), sind eine kostengünstige und transparente Möglichkeit, in einen breiten Marktindex zu investieren. Diese Fonds zielen darauf ab, die Performance eines bestimmten Marktindex, wie z. B. des S&P 500, nachzubilden. Die folgenden Vorteile erwarten dich bei dieser Anlagelösung:

• Geringe Kosten: Da Indexfonds passiv verwaltet werden, sind die Verwaltungskosten in der Regel niedriger als bei aktiv verwalteten Fonds.
• Transparenz: Die Zusammensetzung des Indexfonds ist klar definiert und für Anleger:innen leicht nachvollziehbar.
• Breite Diversifikation: Durch die Nachbildung eines gesamten Marktes oder Sektors bieten Indexfonds eine breite Diversifikation und minimieren das Einzelwertrisiko.

Einzeltitel

Einzeltitelinvestitionen beziehen sich auf den direkten Kauf individueller Aktien oder Anleihen. Diese Form der Anlage erfordert eine sorgfältige Analyse und Auswahl der einzelnen Wertpapiere durch den Vermögensverwalter. Expertinnen und Experten definieren die folgenden Vorteile für Einzeltitel:

• Gezielte Investitionen: Anleger:innen können direkt in Unternehmen oder Branchen investieren, die ihren spezifischen Interessen und Anlagezielen entsprechen.
• Potenzial für hohe Renditen: Mit der richtigen Auswahl können Einzeltitel eine höhere Rendite bieten als breit diversifizierte Fonds. Mit dem Potenzial für hohe Renditen gehen aber auch hohe Risiken einher.
• Kontrolle: Anleger:innen haben mehr Kontrolle über ihre spezifischen Investitionen und können ihre Portfolios entsprechend ihrer Präferenzen anpassen.

BVG-orientiert

BVG-orientierte Mandate sind speziell auf die Bedürfnisse von Vorsorgeeinrichtungen und Pensionskassen zugeschnitten. Diese Mandate müssen die gesetzlichen Anforderungen und Anlagevorschriften des Schweizer Bundesgesetzes über die berufliche Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge (BVG) erfüllen. Die Hauptvorteile von BVG-orientierten Mandaten sind:

• Regelkonformität: Sie stellen sicher, dass die Anlagen den gesetzlichen Vorschriften und Anforderungen entsprechen.
• Langfristige Stabilität: Diese Mandate zielen darauf ab, stabile und langfristige Renditen zu erzielen, die den Anforderungen der Vorsorgeeinrichtungen entsprechen.
• Spezialisierte Verwaltung: BVG-orientierte Mandate werden von Vermögensverwalter:innen gemanagt, die über spezifisches Wissen und Erfahrung im Umgang mit Vorsorgegeldern verfügen.

Vorteile eines Vermögensverwaltungsmandats

Ein Vermögensverwaltungsmandat bietet zahlreiche Vorteile, die insbesondere für Anleger:innen attraktiv sind, die ihr Vermögen professionell und effizient verwalten lassen möchten.

Professionelles Management

Vermögensverwaltungsmandate ermöglichen den Zugang zu professionellem Management. Vermögensverwalter:innen verfügen über fundierte Marktkenntnisse und umfangreiche Erfahrung, die sie nutzen, um fundierte Anlageentscheide zu treffen. Dies führt in der Regel zu besseren Anlageergebnissen als bei selbstverwalteten Portfolios.

Individuelle Anlagestrategien

Vermögensverwalter:innen erstellen massgeschneiderte Anlagestrategien, die auf den spezifischen Zielen, der Risikobereitschaft und dem Anlagehorizont der Anleger:innen basieren. Diese individuellen Strategien helfen, die finanziellen Ziele des Anlegers effizient zu erreichen und gleichzeitig das Risiko zu minimieren.

Diversifikation

Durch ein Vermögensverwaltungsmandat wird das Portfolio des Anlegers breit diversifiziert. Dies bedeutet, dass das Kapital auf verschiedene Anlageklassen und Märkte verteilt wird, um das Risiko zu streuen und die Chancen auf stabile Renditen zu erhöhen. Eine breite Diversifikation hilft, die Auswirkungen von Schwankungen auf Finanzmärkten zu reduzieren und die langfristige Stabilität des Portfolios zu gewährleisten.

Kontinuierliche Überwachung und Anpassung

Ein weiterer wesentlicher Vorteil eines Vermögensverwaltungsmandats ist die kontinuierliche Überwachung und Anpassung des Portfolios. Vermögensverwalter:innen analysieren regelmässig die Performance der Anlagen und passen die Strategie bei Bedarf an, um auf Marktveränderungen und neue finanzielle Ziele der Anleger:innen zu reagieren. Dies gewährleistet, dass das Portfolio stets optimal ausgerichtet ist.

Zugang zu exklusiven Anlageoptionen

Ein Vermögensverwaltungsmandat kann den Zugang zu exklusiven Anlageoptionen und Märkten bieten, die für Einzelanleger:innen schwer zugänglich sind. Dies umfasst beispielsweise Investitionen in Private Equity, Hedgefonds oder spezielle Immobilienprojekte.

Transparenz und Berichterstattung

Vermögensverwalter:innen bieten eine transparente Berichterstattung über die Portfolioentwicklung. Die Anleger:innen erhalten regelmässige Berichte und Updates, die detaillierte Informationen über die Performance der Anlagen, getätigte Transaktionen und die aktuelle Marktsituation enthalten. Dies schafft Vertrauen und ermöglicht den Anleger:innen, informierte Entscheidungen zu treffen.

Für wen lohnt sich eine Vermögensverwaltung?

Eine Vermögensverwaltung lohnt sich besonders für Anleger:innen, die ihr Vermögen professionell managen lassen möchten und dabei auf eine langfristige und strategische Anlagestrategie setzen. Durch die Expertise der Vermögensverwalter:innen können Anleger:innen ihre finanziellen Ziele effizienter erreichen und gleichzeitig das Risiko minimieren​​​​​​​​.

Berufstätige mit wenig Zeit

Für Berufstätige, die in anspruchsvollen Berufen arbeiten und wenig Zeit haben, sich intensiv mit ihren Finanzen auseinanderzusetzen, ist eine Vermögensverwaltung ideal. Sie profitieren von der Expertise und dem professionellen Management der Vermögensverwalter:innen, ohne selbst viel Zeitaufwand zu haben.

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Vermögende Privatpersonen

Personen mit einem hohen Vermögen, die komplexe finanzielle Bedürfnisse haben, können von den massgeschneiderten Anlagestrategien und der umfassenden Betreuung durch Vermögensverwalter:innen profitieren. Diese Dienstleistungen helfen, das Vermögen zu schützen, zu diversifizieren und langfristig zu vermehren.

Senioren, Seniorinnen und Pensionäre

Senioren und Seniorinnen sowie Pensionäre, die ihre Ersparnisse und Rentenfonds optimal verwalten möchten, um einen stetigen Einkommensstrom im Ruhestand zu gewährleisten, finden in der Vermögensverwaltung eine sichere und professionelle Lösung. Vermögensverwalter:innen können helfen, das Risiko zu minimieren und gleichzeitig eine regelmässige Einkommensquelle zu sichern.

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Unternehmer:innen und Selbständige

Unternehmer:innen und Selbständige, die ihre Geschäftserfolge in persönliche Vermögenswerte umwandeln möchten, können durch eine professionelle Vermögensverwaltung ihre finanziellen Ziele effizienter erreichen. Vermögensverwalter:innen bieten Strategien zur Steueroptimierung und helfen, das Geschäftskapital optimal anzulegen.

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Personen mit speziellen Anlagezielen

Anleger mit speziellen Anlagezielen, wie der Finanzierung einer Ausbildung, dem Kauf einer Immobilie oder der langfristigen Vermögenssicherung für zukünftige Generationen, können von einer individuellen und strategischen Vermögensverwaltung profitieren. Vermögensverwalter:innen passen die Anlagestrategie an die spezifischen Ziele und den Anlagehorizont an.

Anleger:innen mit Vorliebe für nachhaltige Investitionen

Für Anleger:innen, die neben marktkonformen Renditen auch Wert auf nachhaltige Investitionen legen, bietet radicant eine passende Lösung. Durch die Integration von ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Governance) können durch die Berücksichtigung von nicht-finanzielle Kennzahlen die Risiken reduziert werden. Bei Investitionen mit Impactkönnen Anleger:innen sicherstellen, dass ihr Kapital positive gesellschaftlichen und ökologischen Impact hat.

Vermögensverwaltungsmandat von radicant nutzen & Vermögen clever investieren

Ein Vermögensverwaltungsmandat bei radicant bietet eine Reihe von Vorteilen, die es Anleger:innen ermöglichen, ihr Vermögen effizient zu verwalten und positive gesellschaftliche sowie ökologische Auswirkungen zu erzielen. Durch die Kombination zahlreicher Vorteile bietet radicant eine umfassende und nachhaltige Lösung für deine Vermögensverwaltung. So kannst du dein Vermögen clever investieren und gleichzeitig einen positiven Beitrag zur Gesellschaft und zur Natur leisten​​​​​​​​.

• Nachhaltige Anlagestrategien: radicant legt grossen Wert auf Nachhaltigkeit. Dies bedeutet, dass dein Vermögen in Unternehmen und Projekte investiert wird, die einen positiven Beitrag zur Gesellschaft sowie zur Umwelt leisten und so richtigen Impact haben. Mit radicant kannst du sicherstellen, dass deine Investitionen im marktüblichen Rahmen Rendite erzielen und Nachhaltigkeitsziele verfolgen.
• Transparenz und Kontrolle: Dich erwartet vollständige Transparenz über alle Anlageentscheide und die Performance deines Portfolios. Du erhältst regelmässige Berichte und kannst jederzeit Einblick in die Zusammensetzung und Entwicklung deiner Anlagen nehmen.
• Massgeschneiderte Anlagestrategien: radicant entwickelt Anlagestrategien, die auf Präferenzen und Risikobereitschaft abgestimmt sind. Durch eine sorgfältige Analyse und Planung stellt radicant sicher, dass dein Vermögen optimal verwaltet wird, um deine finanziellen Ziele zu erreichen.
• Einfache und bequeme Verwaltung: Mit radicant kannst du dein Vermögensverwaltungsmandat bequem online verwalten. Die benutzerfreundliche App ermöglicht es dir, ein kostenloses Konto in nur wenigen Minuten zu eröffnen und bietet dir jederzeit Zugriff auf deine Anlagedaten und Berichte. Du kannst deine Investments von überall aus verwalten und hast stets den Überblick über dein Vermögen.
• Positiver gesellschaftlicher Impact: Ein Vermögensverwaltungsmandat bei radicant bedeutet nicht nur potenzielle finanzielle Renditen, sondern auch positiven Impact auf die Gesellschaft. radicant investiert in Projekte und Unternehmen, die nachhaltige Lösungen für globale Herausforderungen bieten, wie Klimawandel, sauberes Wasser, Bildung und Gesundheit.‍
• Attraktive Gebührenstruktur: radicant bietet eine transparente und wettbewerbsfähige Gebührenstruktur, die sicherstellt, dass du den bestmöglichen Service zu fairen Kosten erhältst. Es gibt keine versteckten Gebühren, und alle Kosten können auf unserer Website eingesehen werden.

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FAQ

Wie funktioniert ein Vermögensverwaltungsmandat?

Ein Vermögensverwaltungsmandat funktioniert durch die Übergabe der Verwaltung deines Vermögens an professionelle Vermögensverwalter:innen. Diese entwickeln eine massgeschneiderte Anlagestrategie basierend auf deinen finanziellen Zielen, deiner Risikobereitschaft und deinem Anlagehorizont. Die Verwalter:innen übernehmen die kontinuierliche Überwachung und Anpassung des Portfolios, um die besten Anlageergebnisse zu erzielen.

Wann lohnt sich ein Vermögensverwaltungsmandat?

Ein Vermögensverwaltungsmandat lohnt sich, wenn du professionelle Unterstützung bei der Verwaltung deines Vermögens benötigst. Es ist besonders vorteilhaft für Personen mit komplexen finanziellen Bedürfnissen, wenig Zeit oder mangelnder Expertise in der Vermögensverwaltung. Durch ein Vermögensverwaltungsmandat kannst du sicherstellen, dass dein Vermögen effizient und zielgerichtet verwaltet wird.

Wie viel kostet ein Vermögensverwalter?

Die Kosten für einen Vermögensverwalter oder eine Vermögensverwalterin variieren je nach Dienstleister und Umfang der Dienstleistungen. Üblicherweise wird eine prozentuale Gebühr auf das verwaltete Vermögen erhoben, die zwischen 0,5 % und 2 % pro Jahr liegen kann. Zusätzlich können Transaktionsgebühren und Performance-Gebühren für die angelegten Schweizer Franken anfallen.

Wer darf sich Vermögensverwalter nennen?

Ein Vermögensverwalter ist eine Person oder ein Unternehmen, das lizenziert und reguliert ist, um Vermögensverwaltungsdienstleistungen anzubieten. In der Schweiz müssen Vermögensverwalter:innen bestimmte Qualifikationen und regulatorische Anforderungen erfüllen, um als solche tätig zu sein. Dies stellt sicher, dass sie über das notwendige Fachwissen und die Erfahrung verfügen, um das Vermögen ihrer Kund:innen professionell zu verwalten.

Was sind die Vorteile einer nachhaltigen Vermögensverwaltung bei radicant?

Die nachhaltige Vermögensverwaltung bei radicant bietet neben den finanziellen Renditen auch positive gesellschaftliche und ökologische Auswirkungen. Unsere Anlageexperten und Anlageexpertinnen investieren in Unternehmen und Projekte, die nachhaltige Praktiken fördern und einen positiven Beitrag zur Lösung globaler Herausforderungen leisten. Dies ermöglicht es dir, dein Vermögen so anzulegen, dass es nicht nur finanziellen, sondern auch gesellschaftlichen und ökologischen Nutzen bringt.

Welche Arten von Vermögensverwaltungsmandaten gibt es?

Es gibt verschiedene Arten von Vermögensverwaltungsmandaten, darunter Investmentfonds, Indexanlagen, Einzeltitel und BVG-orientierte Mandate. Alle Mandatstypen bieten unterschiedliche Vorteile und eignet sich für verschiedene Anlegerprofile und -ziele. Vermögensverwalter:innen können dir helfen, das passende Mandat basierend auf deinen individuellen Bedürfnissen und Präferenzen zu wählen.

Wie transparent ist die Berichterstattung bei radicant?

Wir von radicant legen grossen Wert auf Transparenz und bieten detaillierte Berichte über die Performance des Portfolios, die getätigten Transaktionen und die aktuellen Marktbedingungen. Anleger:innen erhalten regelmässige Updates und haben jederzeit Einblick in die Zusammensetzung und Entwicklung ihrer Anlagen.